小型和微型企业是经济机构的“神经目的”，也是吸收工作的“主要力量”。他们的稳定运作与人们的发展和生计的一般状况有关。但是，小型和微型企业本身的特性是“小”和“微型”，它们自然会面临抗风险弱的挑战。 作为专业风险管理部队，保险业在为小型和微型企业提供风险保护方面发挥了不可替代的作用，并帮助他们不断发展。观察保险行业在交付小型和微型企业方面的最新技能，一个重要的特征是产品变化的目标和征服不断增加。通过深入了解小型和微型企业的实际指导，保险机构与具有低收入保费，全部保护和灵活保险的保险产品一致，DIL小型和微型企业的艾玛（Emma）首先在小型企业和微型企业中“无法保证”和“无法保证”。 保险业在交付小型和微型企业方面采取了坚实的步骤，这应该得到认可。但是，进一步促进保险的关键是当天“减震器”并开发“助推器”的必要风险 - 小型和微型业务的日子运营将使小型和微型业务“正确购买，正确使用并真正受益”。 小型和微型企业在他们内心深处的感觉如何“购买它是值得的，正确地使用它，从中受益”？保险业应该从小型和微型业务的角度回答三个问题：保险产品真的“渴望他们的渴望”？保险服务受益吗？ “及时帮助”保险索赔受益？ 为了真正对小型和微型企业“渴望”，保险产品设计应竞标向大型转变，并朝着小而美丽，专业和精致的朝向迈进。 小型和微型企业具有不同的业务格式和不同的风险点。保险机构应增加他们的研究工作，以解决小型和微型业务的实际困难。例如，为餐饮行业，电子商务物流中断，技术启动公司的智力保护而推出了用于安全风险的方案，模块化和负担得起的保险产品。例如，结合小型和微型企业及其员工的需求，个人工业和商业家庭，灵活的工作人员以及其他老年人的制造，运营，健康和护理中的其他团体，我们将开发和推广适当的保险产品。 这对于小型和微型业务确实很有用，保险服务应建立“保险 +技术 +服务”风险系统。 这保险服务的重要价值在于帮助小型和微型企业结合风险的“防火墙”。一方面，保险公司本身积累的风险数据和专业人才将乞求为小型和微型企业提供自定义风险评估和审查服务，帮助他们确定运营中的潜在风险点，并通过实际且可行的改进建议。另一方面，保险公司可以通过大数据和物联网等技术更准确地研究风险趋势，并发布有关小型和微型企业的预警信息，这使他们想起了避免风险。此外，保险机构可以与安全服务提供商，法律顾问，财务顾问等公司合作。 为了实现小型和微型企业的“及时帮助”，保险索赔应该是良好而公平的。 每个成功的索赔是保险价值的最直接证明。要求实现成功主张的奖励是允许小型和微型企业清楚地消费并清楚地了解保护的范围。在促销和销售的过程中，发布产品信息，索赔和标准服务不仅应清楚地告知小规模和微观的业务，还应关注不付款的内容，以减少由不对称造成的误解；在索赔的过程中，保险公司必须首先减轻索赔和提高Theol效率的方法，并使用大数据研究小型和微型商业业务，信用票据和其他信息以提高数字服务水平。考虑到小型和微型企业的风险抵抗力较弱的事实，我们将尝试为小案件而没有误解的大案件的小案件和预付款“即时补偿”，以帮助小型和微型企业迅速继续进行和运营。 保险行业为小型和微型业务提供服务，这是一个系统的项目，需要仔细培养。它要求保险机构打破对产品销售的传统思维，从小型和微型企业的角度真正脱颖而出，将自己的感受作为入境点，并刺激他们的内源性购买动机的购买，并最终成为可靠的“风险伙伴”，成为通过改善风险管理能力来发展小型和微型企业的道路。这不仅是保险行业履行社会责任并在现实经济中服务的自然要求，而且是开放新的蓝色海洋并在股票竞争期间实现高质量发展的必然选择。当保险与小型和微型业务的“血统”真正融合并保护其稳定的发展时，经济的能量和稳定也将支持更稳定。 （收费编辑：Meng Qianyun） divInity：中国净资金已印刷本文以提供其他信息，并不代表本网站的观点和位置。本文的内容仅供参考，并且不会产生投资建议。投资者在此基础上以自己的风险行事。