“我们通过经营小商店来生动。尽管这家商店的尺寸不大，商品的价值很高。过去，我们一直记得火灾，盗窃等，但是现在我们已经“辅助了微型保险”，我觉得很容易。”山东省韦芬市汉丁区的一家综合零售超市的所有者告诉记者，他向他的商店保证了两家“辅助微型保险”。他每年只需要支付少量保费，才能获得120万元人民币的风险。 据报道，“辅助微型保险”是PICC的PICC分支机构推出的独家产品，旨在用于小型和微型商业以及个人工业和商业家庭。它主要针对的商业范围不到300平方米。它具有较低的溢价性能，完整的保护和灵活的保险。它旨在帮助小型和微型企业以及个人工业和商业家庭提高其R的风险ISK。 推出“微观保险”是保险业的具体展示，可提供实际经济并帮助发展小型和微型企业。近年来，保险业已积极回应国家政策的呼吁，并继续为私人经济和小型商业服务而努力。从出口保险出口帮助小型和微型企业可以解决“在有订单时大胆接收订单”的问题，再到改变“ seguro +服务”模型的保险公司，以为科学和技术业务提供知识风险解决方案，以提供为企业提供财务支持的保险基金...在提供保险业在交付小型和微型企业中的作用。 但是与此同时，小型和微型业务具有自己的特殊特殊功能，这在保险保护需求方面，因为它们的尺寸小且耐风险弱。面对疼痛点Of高保护成本和小型和微型企业的范围很难，保险业如何克服困难？ 增加产品变更和针对小型业务的包容性保护开始显示结果 作为国家经济和社会发展的重要基础，小型和微型企业在稳定增长，扩大工作，促进变革和市场发展方面发挥了重要作用。但是，小型和微型企业的尺寸较小，脆弱的风险抵抗力自然具有较高的风险保护要求。 “小型和微型业务的关键特征确定他们的风险保护需求是特殊的，集中在复杂而分散的风险，传播需求和低弹性中。”国际商业与经济学大学创新与风险管理研究中心副主任Long GE在接受《金融时报》记者的采访时说微型业务占据了数十个子行业，例如制造业和服务行业，在嫉妒和易受销售和易受伤害的抵抗力的类型上有很大差异。同时，TheSmall和Micro Business具有很高的价格敏感性和有限的高级支付功能。 为了响应小型和微型业务的实际需求，保险业继续改变产品和服务并取得一些成果。 5月15日，上海第一个针对包含小型和微型企业以及个人工业和商业家庭的独家保险项目“上海行业保险”，该保险在启动时使其成立了一周年。数据显示，“上海行业保险”为近10,000个小型和微型企业以及个人工业和商业家庭提供了总共113亿元的风险保护，占有11种风险声音事故，并为大量的小型和微型企业以及个人质量和商业家庭提供更全面，更高的NA风险保护服务。 中国人寿保险保险深圳分公司已针对小型和分散的项目推出了一种特殊的安全保险产品，并开发了在线保险流程，以便小型和微型建筑公司可以快速注册。快速购买保险。根据统计数据，该项目总共为1,325家小型建筑公司提供了高达66.2亿元人民币的风险保护。 Everbright Yongming人寿保险已启动了“小型和微观保险套餐”的团体保证计划，以精确的微型业务。数据表明，在2024年，“小西奥维保险”为545名小型和微型企业的员工提供了多达7.15亿元的危险保护。 面对复杂风险的特征以及小型和微型B的各种需求使用技术将继续改变，使用技术来提高产品和服务效率的准确性，并更有效地维持小型和微型业务的稳定发展。 破解“高薪酬”和“低保险费”应该足够勇敢，可以打破旧规则 尽管保险业在交付小型和微型企业方面进行了很多探索，但从实际情况来看，小型和微型企业仍然面临着诸如高安全成本以及难以扩大的范围之类的问题。 ANG A数据范围表明，小型和微型业务的年度转移率高达30％至40％。以如此高的转移率，如何确保保险保护的一致性和稳定性？根据追求保护深度和严格控制成本的双重要求，我们如何降低保费？ “小型和微型业务的高转移率很容易干扰集团保险Longge说，为小型和微型企业的续订和保险稳定是困难的。 同时，针对小型和微型企业的保险保护也面临着诸如“数据筒仓”，销售势头不足，低熟练效率和最新产品变化等问题，这是立即引起广泛关注的问题。 国际商业与经济学大学国家开放研究所的研究人员王·古琼（Wang Guojun）在接受《金融时报》记者的采访时说，从保险业的角度来看LL和微型企业可以分为风险和无能为力的风险。其中，风险包括自然风险和意外风险，政策和市场风险，责任和学分风险，以及无法解释的风险包括运营风险，战略风险，声誉风险和流动性风险。 “保险业应根据小型和微型业务面临的风险提供目标风险管理计划。” Wang Guojun说，对于可以捣碎并且在相对良好的保险条件下的风险，保险行业需要创建良好的行业。相应的保险产品响应不同行业的各种风险，使用大数据，区块链，物联网和人工智能技术来实现专业保险产品设计和改进，组装小型和微型企业的风险，在更大的空间中分配它们，并更长的时间分配它们，并提供全面的保险作用。 在Surance Companies应该勇于现代化风险，但保险条件较差。实际上，保险行业的历史无疑是破坏微不足道的风险和不断变化和发展的理想条件的历史。例如，当没有风险损失和不良保险条件数据的数据时，平民承销喷气机和第一个民事通讯的第一架飞机是采取的重大步骤。科学和技术的发展以及市场环境的变化要求保险公司打破有保险风险的理想条件的刻板印象，开发风险的创新 - 工具工具，财务风险控制，Segu Type Designro等 “帮助小型和微型企业的高质量发展是金融行业无法动摇的一个主要问题和任务。这不仅是经济和社会发展的需求，而且是对自我发展的必要条件朗格说，保险业应保留时间呼吁，占据机会并启动全面的金融解决方案。 政策指南和丰富保险产品和服务 作为主要经济中最活跃，最具创新性的群体，小型和微型业务在经济和毛细管等社会的各个角落都广泛渗透。它们是促进现实经济发展，促进工作增长，刺激市场活力和减少势头的主要力量。 保险业如何改善小型和微型企业的金融服务？ 5月初，国家金融法规政府总部发出了“在2025年为小型和微型企业实施良好金融服务的通知”，后者提供了答案。 具体来说，我们必须加强内部机制的构建。保险公司应加强领先的OF设计和战略计划针对小型和微型企业的保险业业务。董事会和管理委员会应定期研究业务发展，并澄清特别部门以领导协调的晋升。加强针对小型和微型企业以及个人工业和商业家庭的保险统计数据，改善客户信息的收集和身份准确性，建立和改善内部数据库，并结合数据统计的基础。改善风险评估机制，保险条款的科学一代，合理地确定保险费，并推广与小型和微型商业以及个人工业和商业家庭的实际需求更加一致的保险产品。 我们应该丰富保险产品和服务。保险公司应积极开发并促进房地产保险，责任保险，出口信用保险和其他产品满足小型和微型业务实体的需求，并提高小型和微型企业的风险预防能力，以及在生产和运营，生产和运营，技术和商业创新，突然灾难，货运运输等方面的工业和商业家庭，技术和商业家庭中的。开发商业养老金保险和其他适合不同灵活性人员的产品。支持保险公司在可以控制风险的前提下为特定风险领域的小型和微型企业生物提供独家保险和服务。提高小型和微生物业务的数字服务水平，进一步提高服务效率和在线咨询水平，承保，索赔和其他链接，可以简化承保技术和材料要求，并提高索赔的及时性。 “应该注意的是，保险本身还不够。这些保险公司还需要通过全面的风险管理来协助小型和微型企业，并移动危险管理端口。”王公告诉记者，实现这一目标的需求是，与小型业务和经营方式相比，对小型业务和经营方式进行了更多的型号，以更深入地了解小型业务和条件，从而提供各种型号和小型企业，以实现小规模的业务。 小型企业和微型企业如何避免“购买错误的方式，购买昂贵的方式以及不够购买”？ 由于自己的“小”和“微型”，小型和微米业务对风险的自然抵抗力较弱，因此有必要购买合适的保险产品。更常见保险产品是拥有的保险，可以减少诸如火灾和洪水等事故的损失。但是，盲目追逐高保险范围可能不仅会给小型和微型业务带来更大的压力，以维持保费，而且可能是不合适的。 那么，小型和微型企业如何购买适当的产品保险产品？ 专业人士建议，在实际运营中，小型和微型企业必须遵守所有者的“三个适当”原则，避免“购买错误，成本和不足”，并增强对保险消费的理性理解。具体来说： 产品的适用性保险公司需要检查小型和微型业务的所有权和基本风险的价值，并选择具有适当保险金额的产品，可以涵盖其实际所有权和预期收入，并具有适当的年度保费，这与其风险需求更加一致。 频道适当riate 通过正式的保险公司，保险调解人或合格的保险代理商购买保险产品，以确保对条款进行清晰的解释并避免误导。 客户生物 保险公司员工询问了公司的现金流量，并确认保费的比例不会影响公司的运营资金。还建议附加相关的保险条款以应对其他风险（例如产品Suspensionon的风险等）。 （信息汇编：Li Danlin） （收费编辑：Meng Qianyun） 神性：中国净资金已印刷本文以提供其他信息，并不代表本网站的观点和立场。本文的内容仅供参考，并且不会产生投资建议。投资者在此基础上以自己的风险行事。